Organização Financeira e Gerencial em 90 Dias
Programa estruturado para implantar rotinas, controles e informações mínimas de caixa, resultado e margem em empresas que operam sem visibilidade financeira suficiente.
O trabalho é desenvolvido em ciclos de implantação, com participação dos responsáveis da empresa, acesso aos documentos e sistemas e cumprimento das etapas definidas. O horizonte de 90 dias poderá ser ajustado conforme a complexidade, o volume de informações e a condição inicial da operação.
Para quem é indicado
Situações em que o programa faz sentido
O programa foi desenhado para empresas cuja rotina financeira já não sustenta com segurança as decisões da administração.
Empresas sem rotina confiável de contas a pagar e a receber.
Empresas que não conciliam regularmente bancos, cartões ou meios de pagamento.
Empresas que confundem faturamento, caixa, resultado e retirada dos sócios.
Empresas sem fluxo de caixa projetado.
Empresas que não fecham financeiramente o mês.
Empresas sem categorias, centros de custo ou critérios de classificação.
Empresas cujos sócios ainda concentram excessivamente a operação financeira.
Empresas que precisam preparar a base para contabilidade corporativa, controladoria ou BPO.
Empresas que não conseguem apurar com segurança a relação entre receita, custos, despesas, caixa e resultado.
Condições de execução
O prazo de implantação depende da participação da empresa
O ciclo de 90 dias representa o horizonte planejado para implantação das rotinas e controles definidos no escopo. O cronograma depende da disponibilidade de documentos, acesso aos sistemas, participação dos responsáveis, volume de transações, qualidade das informações e inexistência de retrabalhos extraordinários.
Requisitos para viabilidade do programa: indicação de um responsável interno; acesso aos extratos, documentos e sistemas; entrega tempestiva das informações; validação das rotinas implantadas; participação nas reuniões; cumprimento das responsabilidades atribuídas à empresa; disponibilidade para ajustes de processo.
Quando a situação inicial exigir reconstrução de dados, conciliações retroativas, regularizações ou revisão de períodos anteriores, o prazo e os honorários poderão ser revistos.
Delimitação de escopo
O que este programa organiza — e o que constitui outro serviço
O programa de 90 dias pode preparar a empresa para qualquer uma das etapas abaixo, mas não presume automaticamente sua contratação.
Organização financeira em 90 dias
Escopo próprio deste programa.
- Desenho de rotinas
- Organização de contas a pagar e receber
- Conciliação
- Fluxo de caixa
- Classificação financeira
- Fechamento mensal
- Relatórios iniciais
- Definição de responsabilidades
Contabilidade Corporativa
Serviço recorrente próprio, com escopo distinto.
- Escrituração contábil e fiscal
- Folha
- Obrigações acessórias
- Demonstrações contábeis
- Acompanhamento tributário
BPO financeiro
Contratação específica, com regras próprias.
- Execução recorrente de rotinas financeiras
- Processamento operacional
- Acompanhamento contínuo
- Escopo mensal próprio
Controladoria
Camada de gestão posterior à base organizada.
- Indicadores
- Orçamento
- Análises de desempenho
- Centros de resultado
- Reporting
- Reuniões gerenciais
Áreas tratadas no programa
Cinco eixos de organização
Atuamos sobre os pontos que sustentam a leitura financeira e gerencial real do negócio, sem substituir a escrituração e as demonstrações contábeis, que permanecem sob responsabilidade da contabilidade contratada.
Rotina financeira
Contas a pagar, contas a receber, calendário financeiro, responsabilidades e documentos de suporte.
Conciliação e integridade
Bancos, cartões, meios de pagamento, saldos e pendências.
Caixa e previsibilidade
Fluxo de caixa realizado, fluxo de caixa projetado, compromissos e necessidades de capital.
Resultado gerencial
Classificação de receitas, custos e despesas; DRE gerencial; margem; retiradas dos sócios; indicadores iniciais.
Fechamento e governança
Rotina mensal, responsáveis, validações, relatórios e plano de continuidade.
Ciclos de implantação
Três ciclos de implantação, ajustáveis à realidade da empresa
Os ciclos podem se sobrepor ou exigir extensão quando a empresa possui grande volume de dados, múltiplas unidades, ausência de documentos ou necessidade de reconstrução histórica.
Ciclo 1
Levantamento e desenho da rotina
Mapeamento da situação atual, documentos, sistemas, responsáveis, pendências e controles existentes.
- •Mapa da rotina atual
- •Identificação de falhas
- •Definição de responsáveis
- •Plano de implantação
- •Organização inicial dos acessos e documentos
Ciclo 2
Implantação dos controles
Estruturação das rotinas mínimas de contas, conciliação, caixa, classificação e fechamento.
- •Contas a pagar e receber
- •Conciliação
- •Fluxo de caixa
- •Categorias
- •Critérios de classificação
- •Rotina de validação
Ciclo 3
Fechamento e leitura gerencial
Execução assistida do fechamento, revisão dos relatórios e definição da continuidade.
- •Fechamento mensal
- •DRE gerencial inicial
- •Análise de caixa
- •Indicadores mínimos
- •Pendências remanescentes
- •Plano de continuidade
Entregas
O que a empresa recebe ao final da implantação
Rotina financeira organizada
Processos mínimos de pagamento, recebimento, conciliação e fechamento mensal funcionando.
Relatório gerencial inicial
Estrutura básica para acompanhar resultado, margem e evolução do negócio.
DRE gerencial inicial
Estrutura de leitura de receitas, custos e despesas para acompanhamento interno, sem substituir a demonstração contábil formal.
Critérios de leitura financeira
Critérios para distinguir caixa, faturamento, resultado contábil, resultado gerencial e retiradas dos sócios.
Mapa de pontos de melhoria
Lista priorizada dos próximos ajustes contábeis, fiscais e financeiros.
Recomendações de continuidade
Indicações sobre evolução para contabilidade corporativa, controladoria ou BPO financeiro.
Matriz de responsabilidades
Manual ou matriz que define papéis internos da empresa e da Schultz nas rotinas implantadas.
Calendário de fechamento
Cronograma mensal de tarefas, validações e prazos das rotinas financeiras.
Quadro de pendências
Registro estruturado de itens em aberto, próximos ajustes e ações de curto prazo.
Plano de sustentação das rotinas
Orientações para manter os controles em funcionamento após o encerramento do programa.
Responsabilidades
Responsabilidades da Schultz e da empresa
A Schultz não realiza movimentações bancárias, aprova pagamentos ou substitui a administração, salvo se houver contratação específica de BPO com regras próprias de autorização e controle.
Schultz
Condução técnica da implantação.
- Mapear processos
- Propor rotinas
- Configurar modelos e critérios
- Orientar responsáveis
- Acompanhar a implantação
- Revisar entregas
- Apresentar recomendações
Empresa
Participação ativa e decisões da administração.
- Disponibilizar informações
- Manter documentos completos
- Indicar responsáveis
- Validar saldos e operações
- Executar as rotinas que permanecerão internas
- Aprovar pagamentos
- Tomar decisões empresariais
- Comunicar alterações e inconsistências
Material técnico complementar
Guia técnico — Organização Financeira Gerencial em 90 Dias
Material em PDF que organiza, em linguagem técnica, os critérios Schultz para transformar desorganização financeira em previsibilidade, controle e leitura gerencial.
Organização Financeira Gerencial em 90 Dias — Guia técnico Schultz
Material em PDF que apresenta o método Schultz para transformar desorganização financeira em previsibilidade, controle e leitura gerencial — em três ciclos de 30 dias.
PDF técnico | 5 páginas | Leitura indicada para empresários, sócios e gestores
O que o guia aborda
- Sintomas de um financeiro que funciona por improviso
- Implantação em três ciclos de 30 dias
- Controles que trazem previsibilidade financeira
- Indicadores e leitura gerencial mínima
- Rotina, governança e acompanhamento
Continuidade após a implantação
Organização financeira é base — não destino
A implantação organiza rotinas e informações mínimas para que a empresa possa sustentar a operação. Após essa etapa, a continuidade pode permanecer com a equipe interna, evoluir para BPO financeiro, integrar-se à Contabilidade Corporativa ou avançar para Controladoria, conforme a necessidade.
Próximos passos na esteira Schultz
Perguntas frequentes